Il Rapporto di BCG sulla Ricchezza Globale nel 2016 parte 1

S4P MARKETING CONSIGLIA.

S4p Marketing ricchezza globale 2016

La crescita della ricchezza privata globale ha avuto un incremento nel 2015, in particolare nei mercati sviluppati, dal momento che tutti i paesi, a differenza del Giappone, hanno subito un rallentamento rispetto all’anno precedente. Questo sviluppo, unito al costante declino delle entrate e dei margini di profitto (tutto ciò in mezzo al cambiamento delle esigenze dei cliente sia nei segmenti tradizionali che in quelli non tradizionali) sta costringendo i gestori patrimoniali a rivalutare le loro strategie.
Il rapporto sulla Ricchezza Globale del 2016 comprende due funzioni: l’esame del dimensionamento del mercato globale e lo studio di benchmarking dei gestori patrimoniali, nonché un esame speciale sul cambiamento delle esigenze del cliente. Il capitolo sul dimensionamento del mercato delinea l’evoluzione della ricchezza privata, sia da un punto di vista globale che da uno locale, includendo i punti di vista su diversi segmenti di clientela e sulle banche private estere. L’analisi di benchmarking proviene da un sondaggio di oltre 130 gestori patrimoniali e coinvolge più di 1.000 dati relativi alla crescita, alla performance finanziaria, ai modelli operativi, all’eccellenza delle vendite, all’efficienza dei dipendenti, ai segmenti di clientela, ai prodotti ed alle tendenze in diversi mercati ed in diversi domicili dei clienti.
Quest’anno abbiamo concentrato il nostro studio di benchmarking su tre tendenze che stanno alterando il volto della gestione patrimoniale in tutto il mondo: la restrizione del regolamento, l’accelerazione dell’innovazione digitale e le mutevoli esigenze dei segmenti di clientela tradizionali. Queste tendenze hanno già avuto un impatto sui costi e sulla redditività dei manager patrimoniali, in quanto le banche si affrettano ad implementare le nuove misure di conformità, ad aggiornare i propri sistemi IT e ad addestrare le loro squadre di vendita. Tuttavia, il potenziale di guadagno intrinseco è ancora in gran parte non sfruttato, segnalando “aree di azione” per i gestori patrimoniali più agili.

Nella nostra discussione sul cambiamento delle esigenze del cliente, abbiamo particolarmente guardato a come le tendenze demografiche e socio-economiche stiano ponendo le basi per la nascita di segmenti non tradizionali di clienti, attualmente meno abbienti o di crescente importanza, che non necessariamente si adattino all’approccio standard di servizi basati sul patrimonio netto. Due di questi segmenti, che offrono significative opportunità di crescita, sono gli investitori femminili e i cosiddetti Millennial (i nati tra il 1980 e il 2000). Con dei profili che investono che spesso differiscono da quelli di altri con livelli simili di patrimonio netto, questi due gruppi richiedono una diversa modalità di impegno che possa affrontare il divario tra ciò che stiano cercando e che cosa stiano attualmente offrendo i manager patrimoniali. Un sondaggio di più di 500 clienti di gestori patrimoniali ha portato ad alcuni risultati che fanno aprire gli occhi.
Nel redigere questa relazione, abbiamo utilizzato la nomenclatura tradizionale dei segmenti, familiare alla maggior parte degli istituti di gestione patrimoniale, dividendo la base di clienti in categorie sulla base delle proprietà di ricchezze private, come segue:

  • Ultra-high net worth (UHNW) Elevatissimo patrimonio privato: più di 100 milioni di dollari;
  • Upper high net worth (HNW superiore) Alto patrimonio privato: tra 20 milioni e 100,000,000 di dollari;
  • Lower high net worth ( HNWminore) Alto patrimonio privato inferiore: tra 1 milione e 20,000,000 dollari;
  • Affluent Benestante: tra i 250,000 e 1 milione di dollari.

Inoltre, al fine di valutare chiaramente l’evoluzione della ricchezza privata in quasi 100 mercati in tutto il mondo (che rappresentano oltre il 99% del PIL mondiale nel 2015), abbiamo aggiornato la nostra metodologia di dimensionamento del mercato di quest’anno, per riflettere sia sulla disponibilità di fonti di dati avanzate che sulle nuove ricerca sul tema della ricchezza finanziaria privata. Dei perfezionamenti sono stati fatti in settori su come venga definita la ricchezza privata, la completezza dei dati sulla distribuzione della ricchezza tra i segmenti ed i paesi del cliente e come venga stimata la futura ricchezza globale. Tutti i tassi di crescita sono nominali con tassi di cambio fissi.
Come sempre, il nostro obiettivo in “Navigazione del Paesaggio del Nuovo Cliente: Ricchezza Globale 2016″, che è la sedicesima relazione annuale di The Boston Consulting Group per il settore della gestione patrimoniale globale, è quello di presentare un ritratto chiaro e completo del business, nonché di offrire un’analisi stimolante dei problemi che interesseranno tutti i tipi di giocatori, in quanto perseguono le loro ambizioni di crescita e di redditività negli anni a venire. Forniamo una visione olistica del mercato, sottolineando come interagisca l’intera gestione patrimoniale degli ecosistemi e dove le migliori opportunità per i gestori di ricchezza possano essere trovate. (Traduzione e adattamento di L.M.)

Fonte: https://www.bcgperspectives.com/content/articles/financial-institutions-consumer-insight-global-wealth-2016/

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